習近平總書記在省部級主要領導干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上強調(diào),“要以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放”。當前,我國正處于全面建設社會主義現(xiàn)代化國家開局起步的關鍵時期,擴大對外開放是構(gòu)建新發(fā)展格局、推動高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。開放不僅是單純意義上的市場準入,更是一場體制機制的深刻變革。在這個過程中,金融領域的對外開放被賦予新的時代使命,以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放,能夠不斷提高我國金融資源配置效率和能力。以金融高水平對外開放助力中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,必將為構(gòu)建開放型金融體系注入強大動力,為推進中國式現(xiàn)代化建設夯實金融基石。
一
隨著經(jīng)濟全球化的深入發(fā)展,金融開放已成為我國改革開放的重要一環(huán)。以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放,意味著金融領域?qū)ν忾_放更加強調(diào)通過深化改革、完善制度安排,進而激發(fā)市場主體活力,提升金融系統(tǒng)的韌性和適應性。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放,對于推動金融體系升級、更好服務實體經(jīng)濟、提升金融國際競爭力等均具有深遠意義。一是推動金融體系升級。制度型開放能夠激發(fā)金融機構(gòu)的創(chuàng)新活力,推動金融業(yè)務從傳統(tǒng)領域向更為多元、創(chuàng)新的方向發(fā)展,從而更好地滿足實體經(jīng)濟的多樣化、個性化需求,助力產(chǎn)業(yè)升級和實現(xiàn)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展。制度型開放必然伴隨著一系列金融體制改革,如深化利率市場化改革、完善金融法治體系等,這都有助于進一步完善金融市場,降低融資成本,改善融資環(huán)境。二是更好服務實體經(jīng)濟。加強制度型開放有助于優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),提升金融服務質(zhì)量,加大對小微企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)的支持力度,優(yōu)化資源配置水平并激發(fā)市場活力,進而推動制造業(yè)、科技創(chuàng)新等領域?qū)嶓w經(jīng)濟的發(fā)展,推動金融服務更加普惠化、專業(yè)化。三是提升金融的國際競爭力。通過制度型開放,我國的金融機構(gòu)能夠更好地適應國際金融市場的規(guī)則,不斷提高國際化水平。國際化的金融機構(gòu)能夠更廣泛地參與全球金融體系,這有利于穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化,有利于國際投資者更便捷地進入中國金融市場,從而拓寬中國企業(yè)融資渠道,降低融資成本。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放,有利于保障中國金融安全和經(jīng)濟安全,也有助于促進全球金融安全和穩(wěn)定。走中國特色金融發(fā)展之路,需要兼收并蓄,引入國際先進的監(jiān)管標準和實踐經(jīng)驗,使國內(nèi)金融體系更好地適應國際市場,提高風險管控的效能。通過制度型開放,學習和借鑒國際先進監(jiān)管經(jīng)驗,中國金融體系能夠更迅速、更精準地應對各類金融風險,提升整體風險管理水平。通過制度型開放,可以引入更多國際市場參與者,加大金融市場主體的多元化,不僅能夠使金融市場更具有彈性,還可以降低金融體系內(nèi)部的系統(tǒng)性風險。制度型開放有助于促進我國金融體系國際監(jiān)管合作的深入發(fā)展,形成更為完善的國際金融監(jiān)管體系,提高金融體系的安全性和穩(wěn)定性。通過制度型開放,中國更積極地參與國際金融治理和規(guī)則制定,有利于推動構(gòu)建更加開放、透明、穩(wěn)定的國際金融體系,為全球金融安全作出更大貢獻。當前,隨著金融科技的發(fā)展,數(shù)字金融的安全性日益受到關注,通過制度型開放,不僅能夠引入更多金融科技創(chuàng)新技術(shù)和產(chǎn)品,也能夠通過國際合作提升數(shù)字金融的安全性,確保金融體系的數(shù)字化發(fā)展更為安全可控。國內(nèi)金融領域可以通過制度型開放進一步提高風險管控能力,推動國際金融體系實現(xiàn)更為安全、穩(wěn)定的發(fā)展。
二
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放,應從政策制定、實施和監(jiān)管等多個層面落實準入前國民待遇加負面清單管理制度。在政策層面,制定明確的國民待遇政策,包括市場準入、勞動力招聘等方面。同時,明確定義禁止或限制外商投資的領域,在制定負面清單時,需充分考慮國家安全、公共利益、生態(tài)環(huán)境等方面的因素,保障國家戰(zhàn)略和核心利益。在實施層面,加強準入前的監(jiān)管和服務,健全外商投資項目準入前咨詢制度,提供一站式服務,協(xié)助外商了解相關政策和法規(guī),提高準入前的透明度和便利性。另外,營商環(huán)境是吸引外資的關鍵,應進一步改善投資環(huán)境,簡化外商投資程序,提高審批效率。在監(jiān)管層面,對負面清單之外的領域應建立強有力的監(jiān)管體系,確保外商投資活動的合法性和規(guī)范性,建立投資者權(quán)益保護機制,減少不當干預。同時,建立健全監(jiān)測和評估機制,對準入前國民待遇和負面清單管理制度的實施效果進行定期評估、及時調(diào)整。在國際合作層面,加強國際交流,積極參與國際貿(mào)易和投資規(guī)則的制定,推動形成更加開放和公平的國際經(jīng)濟體系,為中國企業(yè)“走出去”營造更好的環(huán)境。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放,應對標國際高標準經(jīng)貿(mào)協(xié)議中金融領域相關規(guī)則,精簡限制性措施,增強開放政策的透明度、穩(wěn)定性和可預期性。首先,制定明確、透明的政策,明確金融領域的開放方向、目標和時間表,建立政策溝通機制,及時向國際社會通報相關政策調(diào)整內(nèi)容,積極與國際金融組織和國際經(jīng)濟組織合作,促進中國金融市場的規(guī)則與國際有效接軌。其次,在特定區(qū)域設立金融創(chuàng)新試驗區(qū),對符合條件的金融機構(gòu)提供更為寬松的準入和經(jīng)營環(huán)境,吸引更多國際金融機構(gòu)入駐,加速國際化金融中心建設,提高金融體系的國際競爭力。進一步完善金融監(jiān)管機制,強化對金融機構(gòu)的監(jiān)管職責,提高監(jiān)管的獨立性和專業(yè)性,確保監(jiān)管政策的穩(wěn)定性。定期對金融領域法律法規(guī)進行優(yōu)化,以適應國際金融市場的發(fā)展變化,確保修訂過程的開放性,提高適應性。在精簡限制方面,重點關注外資在準入條件、金融產(chǎn)品和服務范圍、業(yè)務區(qū)域等方面的限制以及外資金融機構(gòu)在中國合資或全資經(jīng)營的股權(quán)比例限制,通過制度創(chuàng)新為更多國際金融機構(gòu)提供更廣泛、更靈活的發(fā)展空間。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放,應規(guī)范境外投融資行為,優(yōu)化完善對共建“一帶一路”的金融支持。一方面,多措并舉規(guī)范境外投資行為。制定明確的境外投資政策,為金融機構(gòu)“走出去”提供明確政策指引,設立有效的境外投資審批程序,對涉及敏感行業(yè)或規(guī)模較大的境外投資進行審批,確保投資行為符合國家戰(zhàn)略和監(jiān)管要求。建立健全風險防范機制,制定完善的境外投資風險評估和監(jiān)管體系,強化對金融機構(gòu)境外投資行為的信息披露要求,提高透明度,促使金融機構(gòu)更加謹慎和負責任地進行境外投資,防范潛在風險。加強與境外金融監(jiān)管機構(gòu)的合作,共同打造監(jiān)管合作平臺,提升對跨境金融活動的監(jiān)管效能。加強對從業(yè)人員的培訓,提高其對國際市場的認知水平和風險識別能力。另一方面,產(chǎn)融并重不斷完善對共建“一帶一路”的金融支持。在共建“一帶一路”中擴大人民幣的使用范圍,促進跨境人民幣業(yè)務,為共建國家提供更多支付和結(jié)算選擇,穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化。在此基礎上,加強共建國家的跨境融資服務,包括提供融資咨詢、風險管理、融資結(jié)構(gòu)創(chuàng)新等方面的支持,尤其是推動數(shù)字貨幣和區(qū)塊鏈等前沿金融技術(shù)在“一帶一路”建設中的應用,幫助企業(yè)更好地融入全球金融體系。促進合作創(chuàng)新,既應加強與共建國家的綠色金融合作,支持可持續(xù)發(fā)展項目,引導資金流向環(huán)保和清潔能源領域,也要加強與國際金融組織、多邊開發(fā)銀行的合作,共同推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展,形成更廣泛的國際金融合作網(wǎng)絡。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放,應通過推進金融市場化改革,建設更為開放、透明、穩(wěn)健的金融市場。一是深化金融體制改革,優(yōu)化金融機構(gòu)治理結(jié)構(gòu)。提高金融機構(gòu)運作效率,強化監(jiān)管,保障金融市場的穩(wěn)定性和透明度,提升金融機構(gòu)風險抵御能力。二是加強金融監(jiān)管體系建設。通過建立更加科學、有效的監(jiān)管框架,提高監(jiān)管的前瞻性和全面性,降低系統(tǒng)性風險。加強對金融創(chuàng)新的監(jiān)管,既鼓勵金融創(chuàng)新,又確保金融市場穩(wěn)健運行。三是推動利率市場化改革,讓利率更加靈活地滿足市場需求。逐步完善人民幣匯率形成機制,提高人民幣國際化水平,增加人民幣在國際金融市場的使用。四是積極參與全球金融治理體系建設,提高我國在國際金融體系中的話語權(quán)。五是加強金融科技的創(chuàng)新應用,通過引入先進的科技手段,提高金融服務效率,推動數(shù)字金融的發(fā)展,同時加強對金融科技的監(jiān)管,確保金融科技健康發(fā)展。
(作者:董志勇李成明,分別系北京大學副校長兼經(jīng)濟學院院長,中央民族大學數(shù)字經(jīng)濟研究院副院長)