中央金融工作會議提出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。
光大銀行作為中管金融企業(yè)，始終將高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為職責(zé)和使命。今年以來，為更好支持高水平科技自立自強(qiáng)，落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，光大銀行進(jìn)一步加大力度支持科技型企業(yè)融資，為科技型企業(yè)提供全生命周期的多元化接力式金融服務(wù)，把更多金融資源用于促進(jìn)科技創(chuàng)新上，科技創(chuàng)新貸款、“專精特新”企業(yè)貸款、科技型中小企業(yè)貸款規(guī)模均實(shí)現(xiàn)快速增長。“多量”的背后是光大銀行在服務(wù)體系、服務(wù)模式、服務(wù)能力上的前瞻性探索和多方面發(fā)力。
南京寶色股份公司（簡稱“寶色股份”）是創(chuàng)業(yè)板上市公司，主要從事鈦、鎳、鋯等有色金屬及其合金、高級不銹鋼和金屬復(fù)合材料等特種材料非標(biāo)壓力容器設(shè)備的研發(fā)、設(shè)計、制造、安裝。近年來，寶色股份布局新能源汽車動力電池相關(guān)領(lǐng)域，產(chǎn)品成功延伸到新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈。
2010年起，光大銀行南京分行與寶色股份開展授信合作，按照企業(yè)發(fā)展進(jìn)程不斷調(diào)整融資支持方案，涵蓋流動資金貸款、進(jìn)口開證授信、質(zhì)量保函、法人透支額度等多項(xiàng)授信品種。寶色股份于2014年10月在創(chuàng)業(yè)板上市，光大銀行南京分行作為支持銀行，始終與企業(yè)保持深度聯(lián)系，并持續(xù)給予融資支持。2021年8月，寶色股份入選第三批國家級專精特新“小巨人”企業(yè)名單，銀企合作更加密切。光大銀行對國家級和省級“專精特新”企業(yè)實(shí)行名單制管理，制定財務(wù)獎補(bǔ)政策、配套資源和幫扶措施，給予資金成本優(yōu)惠，降低企業(yè)融資成本，將減費(fèi)讓利落到實(shí)處，切實(shí)惠及經(jīng)營主體。
多維支持，建立更加完善的科技金融體系
確保金融支持的可持續(xù)性
為更好貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于完善金融支持創(chuàng)新體系的決策部署，光大銀行以《中國光大銀行支持服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)指導(dǎo)意見》為參考，出臺涉及三大領(lǐng)域的30條具體舉措，從組織架構(gòu)搭建、政策機(jī)制建設(shè)、資源支持保障、產(chǎn)品體系創(chuàng)新、協(xié)同力量打造、金融服務(wù)提升六大方面發(fā)力，為全行服務(wù)科技創(chuàng)新發(fā)展提供重要支撐和全面保障。
光大銀行以國家科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)為契機(jī)，結(jié)合區(qū)域特色，打造十余家科創(chuàng)金融服務(wù)重點(diǎn)分行，設(shè)立從事科技金融服務(wù)的專職管理類崗位和產(chǎn)品經(jīng)理，加快做大特色支行、直營團(tuán)隊(duì)。同時，光大銀行建立科創(chuàng)客戶白名單，已涉及企業(yè)數(shù)萬戶，納入白名單企業(yè)可專享信貸和投資政策支持，豁免行內(nèi)授信政策例外程序，同時，光大銀行還可提供靈活的利率定價和利息還付方式。
北京大工科技有限公司（簡稱“大工科技”）成立于2015年，是國內(nèi)較早專注工業(yè)無人機(jī)研發(fā)的國家高新技術(shù)企業(yè)、北京市“專精特新”企業(yè)，已形成集工業(yè)級無人機(jī)研發(fā)、設(shè)計、生產(chǎn)和銷售于一體的經(jīng)營模式。其重點(diǎn)產(chǎn)品系留無人機(jī)系統(tǒng)具有行業(yè)領(lǐng)先水平，目前在國內(nèi)系留無人機(jī)市場占有率領(lǐng)先。
大工科技的系留無人機(jī)系統(tǒng)被廣泛應(yīng)用于應(yīng)急通信、安防監(jiān)控、技術(shù)偵查等領(lǐng)域。光大銀行根據(jù)企業(yè)需求提供一站式綜合金融服務(wù)，包括優(yōu)惠高效企業(yè)賬戶結(jié)算服務(wù)，光大“薪悅通”人事管理、考勤管理、薪酬管理和個稅管理綜合服務(wù)等。光大銀行還聯(lián)合集團(tuán)內(nèi)外股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，為“專精特新”企業(yè)提供綜合股權(quán)融資。
多元創(chuàng)新，加快覆蓋企業(yè)全生命周期的產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新
提升金融服務(wù)的可得性和便利性
科技型企業(yè)因其研發(fā)投入高、技術(shù)突破難度大、盈利不確定性等因素，銀行傳統(tǒng)的融資模式難以匹配科技型企業(yè)發(fā)展模式。因此，光大銀行聚焦科技型企業(yè)不同時期融資需求特點(diǎn)，圍繞其初創(chuàng)期、發(fā)展期、成熟期等不同階段，制定“商行+投行+私行”一體化綜合服務(wù)方案，加快創(chuàng)新科技型企業(yè)專屬的全流程線上化信貸產(chǎn)品、投貸聯(lián)動產(chǎn)品、個人股權(quán)融資產(chǎn)品等，加速搭建覆蓋科技型企業(yè)全生命周期的產(chǎn)品體系。
針對初創(chuàng)期科技型企業(yè)推出全流程、線上化、無抵押的“專精特新企業(yè)貸”產(chǎn)品，滿足企業(yè)融資快的需求，上線后審批通過金額超百億元。
覆銅板是電子工業(yè)的基礎(chǔ)材料之一，被稱為電子產(chǎn)品信號與電力傳輸、溝通的“神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)”。江蘇銘豐電子材料科技有限公司（簡稱“銘豐電子”）是我國銅箔領(lǐng)域的龍頭企業(yè)，目前主要生產(chǎn)應(yīng)用于覆銅板的標(biāo)準(zhǔn)銅箔和應(yīng)用于鋰電池、5G通信等行業(yè)的超薄銅箔、精密銅箔。
光大銀行南京分行通過融資服務(wù)開啟與銘豐電子的合作，后續(xù)不斷深入企業(yè)了解需求，深挖上下游，從信用貸款、投資銀行、貿(mào)易金融等多維度業(yè)務(wù)與企業(yè)深化合作關(guān)系，并在此基礎(chǔ)上通過公司聯(lián)動機(jī)制推動公司工資代發(fā)、保險銷售等業(yè)務(wù)落地，為企業(yè)提供“商行+投行+私行”一體化綜合服務(wù)。
針對發(fā)展期科技型企業(yè)，創(chuàng)新推出“專精特新”巨人貸，將“技術(shù)流”轉(zhuǎn)化為“資金流”，專家審批、線上申請，有效支持客戶規(guī)模更大、期限更長的融資需求，并充分發(fā)揮光大集團(tuán)金融牌照優(yōu)勢與專業(yè)能力，大力推動投貸聯(lián)動、股權(quán)投資、境外上市業(yè)務(wù)發(fā)展。“專精特新”巨人貸自推出以來審批通過金額已超400億元。
光大銀行深圳分行以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為主線，近日成功落地“專精特新”巨人貸，助力半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
深圳市超純環(huán)保股份有限公司成立于2004年，深耕電子工業(yè)，為國內(nèi)的半導(dǎo)體集成電路、平板顯示、太陽能光伏產(chǎn)業(yè)客戶提供超純水工藝系統(tǒng)、工藝裝備及配套服務(wù)，致力于新產(chǎn)品、新技術(shù)的研發(fā)。近兩年隨著下游半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)客戶業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，公司主營業(yè)務(wù)大幅增加，光大銀行深圳分行在了解到客戶融資需求后及時跟進(jìn)，為企業(yè)批復(fù)“專精特新”巨人貸5000萬元，緩解了企業(yè)經(jīng)營壓力。
光大銀行深圳分行認(rèn)真貫徹落實(shí)國家支持“專精特新”中小企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展政策，梳理“專精特新”中小企業(yè)名單并下發(fā)，扎實(shí)推動觸達(dá)一線經(jīng)營機(jī)構(gòu)。同時，加強(qiáng)對“專精特新”小微企業(yè)的支持，重點(diǎn)突出“三減”：一是減費(fèi)讓利，針對“專精特新”小微企業(yè)給予利率優(yōu)惠，減輕企業(yè)成本；二是減少環(huán)節(jié)，開辟授信綠色通道，加速授信申請到放款的全流程業(yè)務(wù)；三是減輕負(fù)擔(dān)，通過“專精特新”營銷指引降低時間成本，加快業(yè)務(wù)落地。
針對成熟期科技型企業(yè)，光大銀行重點(diǎn)提供供應(yīng)鏈融資、境內(nèi)外并購服務(wù)等企業(yè)類綜合金融服務(wù)，并配套提供個人股權(quán)融資產(chǎn)品等零售金融、私人銀行服務(wù)，打造“商行+投行+私行”特色，滿足企業(yè)多元化金融需求。其中，“私人銀行定制產(chǎn)品體驗(yàn)官權(quán)益”已在重點(diǎn)區(qū)域落地，打造企業(yè)家專屬平臺“集賢匯”，針對科技金融領(lǐng)域私行客戶提供成長賦能、社交活動、資源鏈接等權(quán)益服務(wù)。
多方整合，為企業(yè)營造創(chuàng)新協(xié)同生態(tài)
提升多元化接力式金融服務(wù)
為更好為科技型企業(yè)提供多元化接力式金融服務(wù)，整合多方資源、共建合作渠道、共享客戶來源，光大銀行構(gòu)建了包括券商、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)（VC/PE）、保險資管、政府產(chǎn)業(yè)投資平臺、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所六大類機(jī)構(gòu)資源的多元化接力式科技金融協(xié)同發(fā)展生態(tài)，為科技型企業(yè)提供包括股權(quán)直投、產(chǎn)業(yè)基金、投貸聯(lián)動、上市輔導(dǎo)、財稅法律咨詢等在內(nèi)的全生命周期金融服務(wù)。
做好科技金融大文章，光大銀行將持續(xù)推動金融資源真正集聚到科技金融重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，提升服務(wù)的力度、廣度和精度，更好覆蓋科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)全鏈條、科技創(chuàng)新企業(yè)全生命周期，實(shí)現(xiàn)科技和金融的雙向賦能。 數(shù)據(jù)來源：中國光大銀行
